26 ноября 2011 г. в 12:45
Как известно, "ПриватБанк" организовал "горячую линию" еще в сентябре специально для участников "Финансовой соцсети "МММ-2011", обладающей признаками финансовой пирамиды.
По информации банкиров, к ним уже обратилось уже более 2 тысяч человек со всей Украины с подтверждением перечисления средств в ее адрес и заявлениями о возврате денег. Рекордсменами по числу обращений стали Киев, Одесская область и Крым, меньше всего поверили в "МММ" жители западных и центральных областей Украины.
В банке обещают, что плательщики, которые при создании платежа прошли идентификацию, смогут получить назад заблокированные средства. Для тех, кто вносил деньги анонимно, например, через киоски, будет действовать понятная процедура идентификации.
В Департаменте финансового мониторинга "ПриватБанка" разъяснили, что банк обязан заблокировать платежи в адрес "МММ-2011" согласно требованиям украинского законодательства, принципов FATF (международной организации противодействия отмыванию средств), правил международных платежных систем VISA/MASTERCARD.
В частности, банк обязан проверять и не допускать проведения незаконных операций, в том числе операций, имеющих признаки финансовой деятельности, между физическими лицами, не имеющими необходимых лицензий на оказание соответствующих финансовых услуг.
По информации руководителя Департамента финансового мониторинга "ПриватБанка" Игоря Терехина, инструментами его банка для создания онлайн-платежей могут свободно пользоваться физические лица для переводов друг другу либо юридические лица для ведения своего бизнеса. По его словам, когда банкиры видят платежи, которые создаются в массовом порядке и в несколько этапов, мы обязаны проверять такие операции.
Напомним, что "МММ-2011" — действующая международная финансовая пирамида, организованная Сергеем Мавроди в январе 2011 года. Принцип действия системы — участники покупают виртуальные "МММ доллары". Их курс увеличивается темпами от 20 до 75% в месяц. Участник может продать свои "МММ доллары" по текущему курсу и получить деньги.
Особенностью пирамиды является метод движения денежных потоков. Нет официально зарегистрированной организации, нет единого центра, нет единого счета в банке. Все денежные передвижения происходят напрямую между участниками. Когда участник хочет продать все или часть своих "МММ долларов", то деньги он получает напрямую от другого участника. Это делает сложным привлечение организаторов и участников к юридической ответственности.
Вкладчиками "МММ-2011" стало полмиллиона украинцев и более миллиона россиян.
По материалам: FN
