В мариупольском банке под прикрытием управляющей аферисты организовали схему хищения денег

В Мариупольском филиале одного известного банка под прикрытием управляющей аферисты организовали оригинальную схему хищения денег.

Малообеспеченным пенсионерам выдавались солидные кредиты, об истинных размерах которых заемщики и не подозревали. Но, как только заемщик покидал банк, махинаторы тут же, не отходя от кассы, забирали у него практически всю сумму займа, оставляя ему не более 500 гривен. При этом заемщика убеждали: большая часть суммы нужна для… выплаты зарплаты сотрудникам банка! Главным фигурантам этой криминальной истории уже предъявлены обвинения. Дело передано в суд.

«Вы получили кредит только потому, что у нас в банке сотрудникам нечем платить зарплату»

 — Боюсь, как бы меня не заставили выплачивать эти деньги из пенсии. Что тогда делать? — тяжело вздыхает Нина Дмитриевна Гулиева (имена всех участников этой истории изменены), 70-летняя жительница поселка, расположенного недалеко от Мариуполя Донецкой области. — За последние два года муж перенес уже три инсульта. А пенсия у нас обоих — по 800 гривен. Хорошо, что хоть есть свой огородик.

Три сотки огорода бабушка Нина обрабатывает из последних сил: пальцы мозолистых рук бывшей доярки уже с трудом разгибаются, отекшие ноги не слушаются. Но даже ухоженный огородик-кормилец не спас бюджет четы пенсионеров, когда у мужа бабушки Нины случился первый инсульт. На лекарства ушли все деньги.

 — Вот эти таблеточки — самые маленькие, но лучше всего помогают, — объясняет Нина Дмитриевна, перебирая пакет с лекарствами. — Полтаблетки в день моему деду хватает, чтобы поддерживать нормальное давление, поэтому, наверное, они и стоят 100 гривен за упаковку. Эти таблетки чуть дешевле…

Нина Дмитриевна, изучив список рекомендованных врачами лекарств, подсчитала, что лечение парализованного мужа на первых порах обойдется ей примерно в две тысячи гривен. Но где их взять? Гулиевы живут от пенсии до пенсии, никаких сбережений у них нет. Дети пенсионеров тоже небогаты…

«Где взять деньги?» — с этим вопросом старушка примчалась к молодой соседке Веронике, которая как-то обмолвилась, что брала кредит в банке. Вероника утешила бабушку: мол, есть такой банк, который дает кредиты пенсионерам, и тут же перечислила необходимые для этого документы. Спустя пару дней участливая соседка привезла Нину Дмитриевну к банку и показала, к кому следует обратиться. Приветливая молодая девушка, сидевшая за столиком в операционном зале, представилась пенсионерке Ириной. Взяв у бабушки документы, Ирина быстро оформила бумаги и велела заемщице идти в кассу. В этот момент пенсионерка думала лишь о том, как поскорее вернуться домой, где остался без присмотра ее беспомощный супруг. Поэтому подписала договор, не читая его, и тут же получила в окошке три пачки денег.

 — Мне показалось, что денег дали больше, чем я просила, но не стала их распаковывать, — вспоминает моя собеседница. — Девушка, оформлявшая кредит, велела подождать на улице и предупредила: деньги без нее не трогать. Когда я вышла на улицу, Ирина уже ждала меня. Она сразу же забрала все деньги и села в такси, которое стояло рядом с банком. А когда снова вышла ко мне, протянула 500 гривен: «Пятьсот гривен — это вам, а остальные деньги — нам, на зарплату сотрудникам банка». Ирина предупредила, что через месяц я должна буду вернуть ей 600 гривен — это, мол, мой долг с процентами. Я удивилась: «Так я же просила две тысячи?» А она мне в ответ: «Вы получили кредит только потому, что у нас в банке сотрудникам нечем платить зарплату. Мы собираем средства кредитами. Придете через пару месяцев, и я оформлю вам новый кредит». Ну, думаю, ладно, раз у людей в банке нет денег на зарплату, спасибо и за 500 гривен…

«Соседка подыскивала Ирине таких, как я, несведущих людей»

Бабушка Нина, причмокивая беззубым ртом, вспоминает, как тогда она расчувствовалась, представив, что молоденькая Ирочка, которая еще не заработала пенсию, сидит в банке без зарплаты. Кредит пенсионерка возвратила ровно в срок. При этом бабушка даже не задумалась над тем, что 500 гривен кредита она взяла под… 240 процентов годовых! Ведь за месяц заемщица уплатила 100 гривен — 20 процентов от 500 гривен. Выходит, если бы бабушка Нина использовала эти же 500 гривен целый год, ей пришлось бы лишь в качестве процентов уплатить банку 1200 гривен, не говоря уже о возврате самих 500 гривен. Такие «выгодные» условия займа еще поискать нужно!

Стоит ли говорить, что эти пять сотен не облегчили жизнь Гулиевых. А спустя четыре месяца из банка бабушке Нине пришло письмо. Ее уведомляли, что она должна вернуть банку… десять тысяч гривен с процентами! Старушка схватилась за сердце: «Да я же десять тысяч даже не просила?! А свой долг уже вернула».

Пенсионерка бросилась к участливой соседке. Вероника лишь пожала плечами: мол, не знаю, как так получилось. Бабушка помчалась в банк. Увидев в зале представительного мужчину, заемщица решила, что это и есть директор филиала, и за ним в кабинет. Мужчина оказался начальником службы безопасности банка. «Вы уже не первая», — сообщил он пенсионерке и направил ее в милицию. В ОБОП Нина Дмитриевна познакомилась с товарищами по несчастью и случайно столкнулась с соседкой Вероникой.

 — Вот тут-то у меня открылись глаза: оказывается, Вероника была заодно с Ириной! — с горечью в голосе говорит бабушка Нина. — А я еще подумала: откуда у Вероники вдруг появилась новая мебель? Ни она, ни ее муж не работают. Вероника и подыскивала Ирине таких, как я, несведущих людей. За что она так со мной поступила? Ведь я ей помогала и огород обрабатывать, и резать кур на продажу.

За каждую обработанную курицу Вероника платила бабуле одну-две гривни, но частенько так и не расплачивалась…

 — Обидно, — плачет собеседница. — Лучше бы я взяла те три пачки денег. Хотя бы понимала, почему их с меня требуют. А договор с банком мне вообще в руки не дали!

«Они взяли из кассы банка 30 тысяч гривен и не собирались их возвращать»

 — Не только Гулиева, но и другие заемщики, которых использовали махинаторы, никогда не получали ту сумму, которую просили. Им давали не более 500 гривен, — рассказал старший следователь прокуратуры Жовтневого района Мариуполя Дмитрий Хая. — Так, еще одна пострадавшая, которой срочно нужны были две тысячи гривен (чтобы помочь деньгами дочери, у которой сложно протекали роды), обратилась все к той же посреднице Веронике. В ответ женщина услышала, что сможет получить нужную сумму, если приведет в банк еще троих родственников. Найти удалось лишь двоих, согласных оформить на себя по 500 гривен кредита. На руки вся семья получила лишь полторы тысячи гривен, зато по банковским документам — каждый по 10 тысяч гривен. То есть аферисты взяли из кассы банка 30 тысяч гривен и не собирались возвращать. Хорошо, что Гулиева и некоторые другие жертвы аферистов случайно попали на прием к начальнику безопасности банка, а не к управляющей Светлане Викторовне, которая является… мамой Ирины, оформлявшей все эти заведомо невозвратные кредиты.

По словам следователя, схема хищений, которую осуществляли управляющая вместе с дочерью, была следующей. Ирина работала в страховой компании, с которой у банка был заключен договор о сотрудничестве, и, находясь в помещении этого же финансового учреждения, должна была оформлять первичные документы по кредиту, которые затем следовало передавать сотрудникам кредитного отдела. Его работники, изучив документы и, возможно, сделав свои замечания, должны были передавать их управляющей для принятия окончательного решения. Но мама с дочерью организовали другую производственную цепочку, в которую сотрудники кредитного отдела не попадали. Дочь напрямик передавала матери на подпись договоры по заведомо невозвратным кредитам. Договоры были подкреплены фиктивными справками. Ведь на 10 тысяч гривен по программе выдачи кредитов пенсионерам могли претендовать в основном работающие пенсионеры, к тому же имеющие не минимальную пенсию. Это было гарантией того, что клиент способен вернуть кредит. То есть заемщику нужно было предоставить не только справку из пенсионного фонда (с указанным в ней размером пенсии), но и справку с места работы с указанием размера зарплаты.

 — У всех заемщиков, на которых были оформлены незаконные кредиты, не было ни высокой пенсии, ни работы, — рассказал следователь Дмитрий Хая. — Но благодаря сообщнику управляющей банка нужные справки в кредитных договорах заемщиков появлялись. Делал их молодой спортсмен, мастер спорта. За подделку документов он получал по одной тысяче гривен с каждого клиента. На этом спортивная карьера парня закончилась — он предстанет перед судом. Привлекается к уголовной ответственности и посредница Вероника, также получавшая по одной тысяче за каждого приведенного в банк клиента.

Фиктивные справки с мест работы пенсионеров спортсмен изготавливал на подлинных бланках предприятий с настоящими печатями. Такими бланками управляющая филиалом банка незаконно запаслась несколько лет назад во время работы в райисполкоме. Пачки бланков, а также бланки кредитных договоров, накопленные управляющей во время работы в различных банках, правоохранители изъяли у нее дома. Похоже, ни она, ни ее дочь, ни их сообщники не опасались быть пойманными. Деньги, которые они получали в кассе обманным путем, аферисты делили прямо возле банка. Если вначале мама и дочь оформляли не более одного такого кредита в месяц, то за последние два месяца перед поимкой они оформили их восемь! Проблемных кредитов в банке долго не замечали, потому что управляющая филиалом «проверяла» себя сама. Разумеется, вороватая управляющая не передавала сведений о фактически похищенных кредитах в кредитный отдел и не принимала мер по их возврату. Хищения обнаружились случайно. Начальник службы безопасности, имеющий большой опыт работы, просчитал нехватку денег в кассе.

Среди обманутых заемщиков, по данным следствия, были и такие, которые не только не получали 500 гривен, но вообще не знали, что взяли кредит. Например, на супруга бабушки Нины, за жизнь и здоровье которого она так отчаянно борется, был оформлен кредит в десять тысяч гривен!

По информации следствия, аферисты незаконно изъяли из кассы банка более 100 тысяч гривен. Двум фигурантам этой криминальной истории предъявлены обвинения по статье 191 части 4 Уголовного кодекса Украины «Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением», которая предусматривает от пяти до восьми лет лишения свободы. Потерпевшей стороной в данном деле признан банк, а пенсионеры, на которых махинаторы оформляли кредиты, проходят по делу свидетелями. Хотя, по сути, как раз они, заемщики, пострадали куда больше. Ведь деньги, которые в кассе выдавали на их имя, не получали. Теперь им остается уповать на милость суда, который решит, возвращать ли оформленные на них, но похищенные управляющей и ее дочерью совместно с подельниками деньги. Старший следователь Дмитрий Хая отметил, что даже те полученные на руки 500 гривен, которые заемщики в установленный срок возвращали аферистам с процентами, часто не попадали в кассу банка — управляющая и ее дочь присваивали даже их.

Источник: fakty.ua

В мариупольском банке под прикрытием управляющей аферисты организовали схему хищения денег